钢市骗局大揭秘
近段时期，本报记者接到读者来电，反映在钢材经营活动中不断遭遇诈骗。同时，记者发现，浙江杭州、义乌，上海奉贤，辽宁沈阳等地公安局接连在其网站发布“警惕钢材市场诈骗案的发生”的公告。此时，钢价已经连续11周下跌，钢市低迷是否与诈骗案的多发存在着某种逻辑关系？为此本报记者兵分几路，对钢材市场上的诈骗案件进行了深入调查。
淡季里的 电话铃声
这天，上海逸仙钢材交易市场的一家经销点，销售员刘明像往常一样，早早地开始了一天的工作。一阵急促的电话铃响起，刘明心中暗喜，不会是有客户来咨询价格了吧？在行情的持续低迷中，他似乎“很长时间”没有接到客户主动询价的电话了。
找上门的生意
刘明连忙拎起话筒：“您好，请问需要什么品种的钢材？”“我是沈阳的一家公司，想在你们公司订一批板材，能否报一下价格。”对方在电话里说。
一番谈话后，刘明得知对方是从网上查到了他们公司，慕名而来。对方一共需要450吨热轧卷板和一些厚板，各品种规格数量有多有少。对方还把需要的货源向刘明发了一份传真，落款是沈阳某家物流贸易公司，还留了电话、传真号。
在目前市场交易清淡的情况下，这真算得上是一笔大买卖，刘明立刻根据客户的要求，将资源一一落实好，并把报价如实告诉给对方。
第二天一早，对方打来电话，说价格可以接受，准备先付30%的货款，并要求早点把货发来。“不行，公司规定，必须款到发货，你付30%的款，我们也只能发30%的货。”刘明很坚决地回答。
对方提出质疑：“我们把款给你，你们不发货，我们怎么相信你呢？要不，你们到沈阳来考察一下我们公司，增加一下信任感。”
对方的质疑和要求，让刘明感到进退两难，他觉得为这样一笔生意去沈阳跑一趟值得吗？但不去，又可能会失去这一大客户。
两天后，对方来电提出新的要求：把发货、托运的凭证传真过去，才同意付款。“为什么先要我们的发货、托运凭证？”刘明不再犹豫了，将自己的想法向领导汇报。最终，公司商议决定：放弃这笔蹊跷的生意。“宁可生意做不成，也要防范被骗。”
谨慎的经营意识
刘明在销售时的小心谨慎和犹豫并非没有道理。近日，浙江杭州、义乌，上海奉贤、辽宁沈阳等地公安局接连在其网站发布“警惕钢材市场诈骗案的发生”的公告。
在杭州市拱墅区三家成规模的钢材市场，近期不断有市场商户反映，有人持空白的转账支票来市场购货，货物提走后，商户将支票交银行，均被以余额不足退票为由，再找购货人，电话也联系不上。
6月29日，本报记者从沈阳当地公安局获悉，当地破获一家 “诚信卖主”造假废钢送货单，诈骗沈阳一家特种钢有限公司百余万元的案件。
事实上，类似的骗钢事件层出不穷，记者了解到，不少钢铁贸易企业曾遭不法分子诈骗，损失金额有的达近千万元，甚至因此“关门”。
上海京口贸易有限公司副总经理余彩兵证实，在钢铁贸易行业，每年都有诈骗的事件发生，而且手法花样在不断地翻新。
骗子的存在，影响了钢铁贸易公司的经营。刘明说，很多钢贸公司都不敢与陌生企业洽谈大宗交易，更有个别公司，害怕树大招风，极其低调。可即使如此小心，仍有不少公司上当。
上海华程物资有限公司董事长黄文华坦言，他从事钢铁贸易业近十年，听说过很多钢铁贸易公司被钢骗子“骗钢”的事。他认为，钢铁贸易企业应该加强防骗意识，谨慎经营，不要因盲目追求利润而接受陌生客户的大宗订单。
事实上，“陌生面孔”成功骗钢的实例并不多，据刘明介绍，很多骗子都是“老面孔”，他们最初多与企业当场现金现货交易，在圈内逐渐建立不错的信誉度。由于目前钢市行情很不景气，钢贸企业的日子不好过，这样的公司就成了“香饽饽”，很多钢铁贸易公司都愿意与其做生意，甚至愿意赊账供货。
此时，不少“钢骗子”便会利用企业急于求成的心理到处赊账买钢，大量拖欠钢款，最终“人间消失”。
在这种情况下，有很多钢铁贸易企业将交易安全等级由“防骗”升级为“防拖欠”。
此时，很多钢铁贸易企业更愿意与能迅速结清钢款的公司进行现货交易，这又为“钢骗子”用假支票、假本票"骗钢"提供了肥沃的土壤。
“防不胜防。”刘明说，每当钢市不景气时，这样的事件便会发生。刘明介绍，目前钢材市场管理部门已经普遍开始采用一系列手段防范诈骗事件。
骗局为何屡屡发生
本报记者在走访众多钢贸企业后，发现造成这种局面的原因是多方面的，有企业自身风险防范意识不强的原因，有市场供求关系变化的原因，也有企业管理制度不够完善的原因。
钢贸经营活动自身的一些经营特点为诈骗者提供了空间和条件。上海乐邦律师事务所主任律师王厚忠认为，钢铁贸易领域，交易频繁且数额较大，买卖双方通常情况下，不见面不了解，仅仅通过电话、电邮、电传方式进行交易的方式司空见惯。“由于这一特定的行业交易习惯，稍有不慎就很容易成为被诈骗的目标。”
上海肖冶实业有限公司副总经理傅正钱同样向本报记者表示，在钢贸行业中短期垫资行为司空见惯，当企业无力垫资时往往会通过各种渠道向其他企业借款周转、赊购钢材等，或直接向担保公司贷款，于是就形成了企业之间，企业与其他企业的股东个人之间频繁地发生借贷关系，“这就给赖账者和行骗者可乘之机”。
再加上，近年来，钢材市场长期供大于求，企业众多，相互竞争激烈，生意不好做。为拉拢生意，许多企业违反风险防范规则，甚至以放弃风险防范措施为条件以达到交易的目的，如该让购货方提供担保而不要求对方提供担保，对交易方的资质及背景该调查的不调查等。
据知情人士介绍，在先交货后付款的经营活动中，很多钢贸企业不要求对方提供债务担保。许多诈骗者，正是利用企业急于求成和为争抢生意而互相隐瞒信息的心理及自身容易甩身躲避债务的特点，利用各种手段赊购钢材，拉走钢材后，便“人间蒸发”。
当资金被拖欠或被诈骗事件发生时，钢贸企业即使能够正常启动民事诉讼程序予以救济，但企业被欠的款项也不能够保证能够讨回。因为在债务人没有提供担保的情况下，还不还款的主动权完全在债务人手中。当债权人向债务人催讨款项时，债务人往往以各种理由拖欠。
一些钢贸企业还反映，目前各钢材市场没有一个统一的信息平台，互不了解交易信息，使得骗子们能够接连得手，坑了一家又一家，历史上上海就曾有21家企业在11天内被同一伙诈骗分子以同样的手法骗走共计43万元钢材的记录。
钢铁市场资深观察员黄世益认为，钢贸交易并不十分复杂，但一失去警惕，再简单的环节也会出问题。洽谈生意时，失去警惕就可能使自己蒙受损失；送货时，失去警惕就可能在途中短斤缺两；提货时，失去警惕就可能被鱼目混珠；讨应收款时，失去警惕就可能要不到足额的账款……在逐利的市场里，失去警惕意味着将会失去一切。从这一视角说，警惕也是诈骗最为有效的克星。
因此黄世益建议钢贸企业要提高防范意识。制定一套严格的管理制度，坚持“款到发货”，要求见到货款，不管是支票还是本票，必须货款到本公司的账上，才能发货；在货款上要求层层把关，对陌生的客户，尤其是大笔的订单，对其信资情况必须了解清楚。
假单骗百万
记者获悉，日前沈阳苏家屯警方根据掌握的线索，成功打掉一个由外埠来沈务工人员组成的诈骗团伙，抓获涉案成员5人，为企业挽回经济损失100余万元。
5月13日，位于苏家屯区沙河铺镇的一家特种钢有限公司在清点账款时发现，该公司原材料收购计账凭证与现金支出严重不符。同时还发现，该公司的原材料收购记账凭证上面的收货人签名也是他人伪造的。据此，该公司到沙河公安派出所报案。苏家屯分局接到这起报案后，立即从刑警大队和沙河派出所抽调力量开始调查。
经初步查证，自2009年6月以来，有一伙外地人开始向该公司送废钢，他们送来的废钢不仅质量好，而且低于市场价格。他们在每次送货后，都用一种自制的一式三联式送货单，写明送货的数量和价钱，并让该公司的法人签字，然后将其中两联撕下自己留着，而将另一联送货单交由该公司保管（事后，大家都明白了这种“讲诚信”的做法只是一种障眼法）。骗取这家公司信任后，这伙骗子伪造同样的一种送货单，并模仿这家公司法人的签名，在每次送货过程中，将伪造的送货单偷偷地放在该公司的保管账里。他们用这种方式，共从该公司诈骗现金100多万元。
查清这起诈骗案件的来龙去脉后，苏家屯警方于5月25日下午，在苏家屯区沙河铺镇成功抓获5名团伙成员。经审查明，这5名诈骗团伙成员都是外埠来沈务工人员。他们还供认，给受骗公司运送的废钢材，都是从沈阳钢材批发市场上用高价买的，纯粹是当诈骗道具用的。目前，5名犯罪嫌疑人已被刑拘，警方对其同伙正组织力量进行抓捕。
警方提示：企业在与外地企业或个人做生意时，首先要确认对方的真实身份，这是最起码的“信任门槛”。另外，建立规章制度、增强防范意识也必不可少。
骗术拆解
知己知彼、百战不殆，只有了解了犯罪分子的行骗形式，方能做到有的放矢对症下药。本报记者梳理了近年一些常见的钢贸行业诈骗案例，邀请了上海乐邦律师事务所主任律师王厚忠进行点评支招。
骗术之一：打一枪就跑
诈骗分子首先是一个皮包公司，电话总机转接和业务员一应俱全，筹备结束后就向你推销钢材，恰巧你急于求购，你在匆忙了解情况后就急于成交。当你打款给诈骗犯罪分子后，犯罪分子就消失在茫茫天地之间了。
王厚忠：一定要对对方的企业进行资格审查
对于这类案件，一定是利用了你的轻信和急于求成，一定要对对方的企业进行资格审查，求证查实其经营状态。其实，这类企业先天性营养不良，因为设立时间短、注册资金不大，难以开出增值税发票等。所以，他想获得你的信任，往往进行一系列的造假，在这种情况下，你可以要求对方将这些能够证明履行能力的证照传给你，然后，你再进行查询和核对，多半情况下，你能发现真伪，如果数额较大，有必要上门走一趟以核实对方的实力。
骗术之二：信任诈骗
犯罪分子不动声色地在钢材市场中安营扎寨，然后开始了“惨淡经营”。在向客户提供了几单质优价廉的小批货物后，逐渐取得了客户的信任，于是加大订单额度，当款项打出后，犯罪分子人间蒸发了，客户还没发现受骗。此类的还有票据诈骗等。
王厚忠：密切关注交易量突然放大
没有人傻到对初次交易不知深浅的对象没有防备，但是，熟人作案却是常常得逞，为什么呢？信任是关键。
交易量突然放大是信号，这个时候一定要密切关注。钢贸企业每年对一些长期客户进行授信额度的评级，即便长期友好合作的客户，也要时刻关注他的经营情况，经常性地上门走访，逐步放大信用，并坚持款到发货。所以，建议客户建立信用评价系统有助于企业资金货物安全。
骗术之三：运输诈骗
一家上海钢贸商在杭州采购了一批钢材，然后委托了杭州当地的货运站运输，货运站没有自有车辆，于是就找到路边等货的车辆代运，要求货到指定地点后由货主结算运费，并将骗子的车牌号告知上海钢贸商，钢贸商将车牌号提供给杭州仓库，骗子到仓库提货后，就泥牛入海。
王厚忠： 要慎重选择承运商
异地采购钢材时，最好委托有一定资质、全国性网络的物流公司，虽然这样有可能运输费用比较高，但是比仅仅追求蝇头小利受骗还是安全的；还有一种方式就是让供应商进行送货，钢贸商如果担心供应商巧取豪夺了自己的客户，那么，也可以将货物送到自己通过信用评级的中转站，虽然麻烦了点，但是可以确保安全。假如是你自己找的车辆和驾驶员，还可以在身份证查询网上核对一下真伪，当然，这只能对付一般的小骗子，因为老骗子造假的专业性是很难识破的。
骗术之四：传真电汇单骗货
骗子想采购一批钢材，已经和钢贸商联系了两天，不小的利润已经让钢贸商终于有点急不可待了，恰逢周五下午，恰逢骗子的驾驶员就在钢贸商附近，骗子终于在钢贸商的催促下似乎决定购货了，根据钢贸商的规定必须款到发货，于是，双方快速地签订好合同，骗子将电汇单传真给了钢贸商，此时，银行多半已经快打烊，骗子催促发货，你一旦心慈手软地把提单给了骗子的驾驶员，等下周查账时却发现了款项没到。
王厚忠：坚持款到才能发货
电汇传真单只是一张纸，骗子就是利用了电汇、发货、撤单的时间差。钢贸商一定要坚持款到才能发货的原则，以不变应万变，才能确保货物安全。还有一种变通方法就是，让骗子把款项直接打到你的个人账户，虽然，这有点不守规则，但是，对于又想做成生意又要确保安全来说，还是有些保障的。但是一定要让对方将打款凭证传真过来，避免对方以付款失误为由而要求你返还。
信用建设待提速
中国物流与采购联合会钢铁物流专业委员会秘书长王建中：
近年来，国内钢铁物流行业有了较大的发展，广大从业人员的整体素质有了明显增强，但企业诚信建设的步伐仍不能停止。尤其是以服务为主的钢铁物流行业更应该诚信经营，不诚信做不了服务，不诚信必然面临着淘汰。
钢铁物流行业曾经利润与风险等同的时代已逐步走远，当各行各业的经营秩序逐渐规范之后，高风险的经营并不能像过去那样容易带来高额的利润，如果此时的诚信建设缺失，将使行业丧失业已形成的长远交易安全环境。随着2009年物流业成功搭上 “国家十大产业振兴规划”末班车，相信国内流通行业将越来越受重视，尤其是钢铁物流作为物流业的重要组成部分，尽快创立出品牌企业势在必行，而基础元素就是“诚信”。
协会要加强对协会内企业公信力产品及品牌的动态管理，建立行业协会、消费者和社会监督的互动平台；加强行业自律，鼓励诚信经营，重点扶持诚信企业；加强与政法机关之间的联动机制，采取互动措施，在送达、财产保全等案件审判中互相协助，以提高办案效率和办案效果。
上海钢铁服务业协会常务副会长兼秘书长叶黎明：
诚信是立身、立业之本，是建立行业之间、单位之间以及人与人之间互信、互利的良性互动关系的道德杠杆。一个不讲诚信、不守信用的单位或企业，在法制越来越完善、市场经济越来越成熟的社会中，很难有长期立足之地。对于那些行业中发生的诈骗、违约、以次充好、“偷梁换柱”或者恶意竞争等行为，除了通过法律途径外，构建相应的制度保障与组织平台，推进行业的信用体系与平台建设，形成良好的信用约束机制，
为诚信企业的健康发展创造良好的环境氛围也至关重要。“服务企业、规范行业、发展产业”是协会秉承的宗旨，只有企业得到了服务，才能更好地引导行业规范；行业得到了规范，这个产业才能获得更好的发展。
自成立以来，上海钢铁服务业协会一直在这方面积极探索。2008年上海钢铁服务业协会与上海仲裁委员会合作，引入行业仲裁机制，推行合同示范条款，为行业提供快速便捷高效的仲裁调解，已经有效处理多起案件。
